Wat zijn beleggingsfondsen en hoe u er geld mee kunt verdienen?

2024 Auteur: Malcolm Clapton | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 04:06

U kunt een deel van de door de beheermaatschappij gevormde portefeuille kopen en verwachten dat deze in prijs zal stijgen.

Wat is een beleggingsfonds?

Een beleggingsfonds - een gemeenschappelijk beleggingsfonds - is een portefeuille die verschillende waardevolle activa bevat die mogelijk inkomsten kunnen genereren.

Vanuit het oogpunt van de onderliggende waarde zijn er beleggingsfondsen voor onroerend goed, marktinstrumenten, bijvoorbeeld aandelen en obligaties, evenals gecombineerde instrumenten die kunnen worden gebaseerd op buitengewone activa zoals wijnen, kunstvoorwerpen, enzovoort.

Maxim Fedorov Vice-president van QBF

Zoals de naam al aangeeft, is een beleggingsfonds verdeeld in aandelen die worden verkocht. De koper koopt niet een bepaald aandeel of bijvoorbeeld een kamer, als we het over onroerend goed hebben, maar een “stuk” van de hele portefeuille. Het wordt beheerd door een professionele marktdeelnemer wiens doel het is om kapitaal te vergroten. Hij koopt bijvoorbeeld effecten in de portefeuille of verhuurt onroerend goed.

Er zijn beleggingsfondsen voor gekwalificeerde beleggers en voor niet-gekwalificeerde. En ze zijn wat anders. Maar we zullen het alleen hebben over beleggingsfondsen voor ongekwalificeerde beleggers, dat wil zeggen voor gewone mensen die hun kapitaal willen beleggen. Omdat gekwalificeerde beleggers - professionele deelnemers aan de effectenmarkt en organisaties - alles zelf weten.

Hoe u geld kunt verdienen met een beleggingsfonds?

Eenheden impliceren geen gemiddeld inkomen. Beleggingen in beleggingsfondsen kunnen niet zomaar geheel of gedeeltelijk worden weggenomen. U kunt op twee manieren aan geld komen:

1. Betaal het aandeel terug - en de beheermaatschappij compenseert dit met geld.
2. Verkoop uw aandeel aan een andere belegger.

De eerste methode is eenvoudiger, maar de aflossing vindt plaats tegen de dagwaarde. Je kunt onderhandelen met een koper, maar je moet hem nog steeds vinden. Hierbij is het toegestaan tussenpersonen, zoals makelaars, in te schakelen.

Aandelen kunnen niet alleen worden verkocht, maar ook worden nagelaten of geschonken.

Wat zijn de voordelen van beleggingsfondsen?

Mogelijkheid om waardevolle activa te kopen

Volgens Maxim Fedorov is het rationeel om een aandeel te beschouwen als een aandeel van een gediversifieerde portefeuille, die soms vrij dure instrumenten bevat. Een beleggingsfonds kan bijvoorbeeld aandelen bevatten die elk enkele honderdduizenden waard zijn. En het aandeel kost slechts 5-10 duizend roebel.

Veerkracht tijdens perioden van verhoogde marktvolatiliteit

Door diversificatie kunnen beleggingsfondsen een grotere stabiliteit vertonen dan individuele instrumenten of portefeuilles die door gewone beleggers worden verzameld.

Dit alles maakt beleggingsfondsen behoorlijk aantrekkelijk voor klanten, ook voor kapitaalbezitters die zich voor het eerst wenden tot moderne financiële instrumenten.

Maxim Fedorov

Bedieningsgemak

De belegger investeert geld en de beheermaatschappij zorgt voor de inhoud van de portefeuille.

Potentieel hoge opbrengst

Als de portefeuille goed in balans is, kan deze een aanzienlijk hoger rendement opleveren dan een bankdeposito.

Belastingvoordelen

Heeft u een aandeel langer dan drie jaar in bezit en in 2014 of later gekocht, dan hoeft u bij verkoop of inkoop geen inkomstenbelasting te betalen.

Wat zijn de nadelen van beleggingsfondsen?

Hoge commissies

De beheermaatschappij beheert de portefeuille niet gratis. Ze neemt geld voor haar diensten, en nogal veel geld. Bovendien zal de commissie betaald moeten worden ongeacht het financiële resultaat: het maakt niet uit of de portefeuille in prijs is gestegen of niet.

In de regel zijn commissies zelfs in de koers van het aandeel inbegrepen. Een aandeel gelijk aan 1.000 roebel wordt verkocht voor 1.003 of 1.005 roebel.

Maxim Fedorov

Winstgevendheid is niet gegarandeerd

Zelfs als een beleggingsfonds in het verleden goede rendementen heeft laten zien, levert dit in de toekomst geen winst op.

Hoe een aandeel in een beleggingsfonds te kopen?

U kunt deelbewijzen van een beleggingsfonds kopen op het kantoor van de beheermaatschappij of haar agent, bijvoorbeeld een bank.

Volgens de wet zijn de fondsen van aandeelhouders beschermd tegen off-market risico's, dat wil zeggen dat de beheermaatschappij het fonds niet opzettelijk failliet kan laten gaan. Tegelijkertijd wordt bescherming tegen marktschommelingen alleen geboden door de professionele acties van de beheerder. Daarom is het belangrijk om contact op te nemen met beleggingsfondsen van bedrijven met uitgebreide ervaring, ontwikkelde infrastructuur en een goede reputatie. Het is goed als we het hebben over een deelnemer in de financiële dienstverlening, bekroond door de professionele gemeenschap en gerenommeerde analisten in dienst.

Maxim Fedorov

Nadat u een beleggingsfonds en een beheermaatschappij hebt gekozen, moet u een aanvraag voor de aankoop van een aandeel schrijven.

Een andere mogelijkheid is om een aandeel van de portefeuille te kopen van een andere aandeelhouder. De transactie wordt geformaliseerd door een koop- en verkoopovereenkomst, die vervolgens aan de registrar moet worden getoond zodat de belegger in het register kan worden ingeschreven.

Hoe verschilt een traditioneel beleggingsfonds van een effectenbeurs?

Naast beleggingsfondsen zijn er ook BITIF's, dat wil zeggen op de beurs verhandelde onderlinge beleggingsfondsen. Beide zijn gevormde portefeuilles, waarvan delen kunnen worden gekocht. Het verschil is dat de aandelen van een traditioneel beleggingsfonds worden verkocht door de beheermaatschappij, terwijl de aandelen van een beurs natuurlijk op de beurs worden verkocht.

Aandelen van op de beurs verhandelde beleggingsfondsen worden gecreëerd in overeenstemming met alle indices, bijvoorbeeld NYSE, NASDAQ, Moscow Exchange, en worden rechtstreeks op beurzen verkocht. Hun liquiditeit is hoger dan de liquiditeit van gewone beleggingsfondsen.

Maxim Fedorov

Bovendien zijn op de beurs verhandelde aandelenportefeuilles winstgevender in termen van extra kosten. Traditionele beleggingsfondsen kunnen hogere commissies hebben, omdat beheermaatschappijen voor hun oprichting gedwongen zijn zich tot de diensten van makelaars te wenden en effecten afzonderlijk te kopen.

In feite zijn op de beurs verhandelde beleggingsfondsen dezelfde ETF's (dat wil zeggen op de beurs verhandelde beleggingsfondsen), alleen van binnenlandse oorsprong. Op de beurs van Moskou worden ze in één sectie vermeld.

Wat te onthouden over beleggingsfondsen?

1. Dit is een portefeuille met waardevolle activa. Bij de oprichting en het beheer is een bijzonder bedrijf betrokken. Aandelen, dat wil zeggen "stukjes" van deze portefeuille, worden verkocht aan beleggers.
2. Beleggingsfondsen kunnen een goede winstgevendheid vertonen, maar niemand garandeert winst. Al is het in het algemeen voor alle deelnemers gunstig dat de portefeuille duurder wordt.
3. Hoge commissies kunnen een aanzienlijk deel van het inkomen van een belegger opslokken. Daarom is het belangrijk om aandacht te besteden aan hun grootte bij het kiezen van een beleggingsfonds en een beheermaatschappij.
4. Maar beleggen in een beleggingsfonds is eenvoudig: iemand anders beheert de portefeuille en u kunt mede-eigenaar worden van die activa die u afzonderlijk niet kunt betalen.
5. Op de beurs verhandelde beleggingsfondsen staan dichter bij ETF's en zijn vaak winstgevender dan traditionele beleggingsfondsen.