Wat is ETF en hoe u er geld mee kunt verdienen?

2024 Auteur: Malcolm Clapton | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 04:06

Met dit financiële instrument kunt u inkomsten ontvangen door een deel van een reeds gevormde portefeuille te kopen in plaats van afzonderlijke aandelen.

Wat is ETF

De afkorting ETF komt van het Engelse exchange-traded fund, wat "exchange-traded fund" of exchange-traded investment fund betekent.

Als u eerder iets over beleggen heeft gelezen, bent u waarschijnlijk advies tegengekomen om uw portefeuille te diversifiëren. Dit betekent dat u moet beleggen in de aandelen van meerdere bedrijven. Als er een failliet gaat, dan heb je hoop voor de anderen.

ETF is een portefeuille met effecten die al door iemand is gevormd. Door erin te beleggen, koopt u geen specifieke aandelen, maar een aandeel in deze portefeuille. Dat is in feite eigenaar worden van alle aandelen van het fonds, zij het niet alleen.

Het is relevant om beleggen in een ETF te vergelijken met het maken van salades. Je kunt het voedsel voor de Olivier-bassin lang en koppig snijden, of je kunt het gerecht kant-en-klaar kopen. ETF is al zo'n kant-en-klare "beleggingssalade". Een prettig verschil met een gekochte Olivier is dat de kosten van een ETF praktisch gelijk zijn aan de kosten van de componenten.

Mikhail Korolyuk Hoofd van de afdeling Trust Management van IFC Solid JSC

In wezen is een ETF vergelijkbaar met een beleggingsfonds (MIF), waarin u op dezelfde manier een deel van een portefeuille kunt kopen. Maar in het geval van een beleggingsfonds verwerft u precies het aandeel en doet u dit via de beheermaatschappij. ETF-eenheden zijn aandelen en worden verhandeld op een beurs via makelaardij of individuele beleggingsrekeningen (IIS). Dus, in tegenstelling tot beleggingsfondsen, kunnen ETF's op elk moment worden gekocht.

ETF wordt verhandeld als een gewoon aandeel, koersen vanaf het begin van de handelssessie veranderen elke seconde. Soms wordt aan ETF's een klein dividend uitgekeerd.

Oleg Bogdanov Hoofdanalist bij QBF

Dienovereenkomstig verdienen ze aan ETF's op dezelfde manier als aan gewone aandelen: ze kopen goedkoper en verkopen duurder, of ontvangen dividenden. Deze laatste betalen meestal Amerikaanse ETF's uit. In andere gevallen moet u het beleid van het fonds goed lezen om te begrijpen wat u kunt aanvragen.

Wat bepaalt de structuur van de ETF

Volgens Oleg Bogdanov zijn ETF's vaak gericht op een specifieke sector van de beurs. Industriefondsen zijn bijvoorbeeld gericht op het bank-, technologie- of retailsegment, terwijl grondstoffenfondsen zijn gericht op gebieden die verband houden met olie, goud en gas.

Dan zijn er ETF's die zich richten op aandelenindices. Een index is een verzameling bedrijven waarvan de effecten door de maker als het meest waardevol worden beschouwd. Dienovereenkomstig is een index-ETF een portefeuille waarin de aandelen van deze bedrijven dalen. De meest populaire hiervan is bijvoorbeeld het SPDR S&P 500-fonds, dat is gebaseerd op de Amerikaanse S&P 500-index.

U kunt op elk moment de structuur van de ETF achterhalen, in tegenstelling tot hetzelfde beleggingsfonds, waarvoor het eenmaal per kwartaal wordt aangekondigd.

Wat zijn de voordelen van ETF's?

Eenvoud

Als u uw aandelenportefeuille wilt opbouwen, moet u veel effecten bijhouden om erachter te komen welke het waard zijn om mee om te gaan. Bovendien zal de zaak niet alleen beperkt blijven tot de aankoop, want het zal nodig zijn om op de een of andere manier de tarieven te volgen, om te bedenken wat wanneer te kopen en wat te verkopen.

Natuurlijk, zoals bij elk financieel instrument, is het in het geval van ETF's de moeite waard om meer te leren over effecten en de portefeuillestructuur te analyseren. Maar ze verzamelen en balanceren het voor je. Je moet gewoon je kennis gebruiken om een goede ETF te kiezen.

Lage instapdrempel

In theorie zou je zelf elke index kunnen nemen en er aandelen op kopen. In de praktijk kost dit veel geld, omdat effecten niet goedkoop zijn en de prijs van de uitgifte enkele miljoenen bereikt.

Maar bijna iedereen kan zich een deel van een portefeuille van dergelijke aandelen veroorloven. Een FXUS-aandeel, een FinEx ETF die de Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index volgt, kost bijvoorbeeld 5.200 roebel.

Minder risico

Als u bijvoorbeeld persoonlijk obligaties van drie bedrijven koopt en er gelijk in investeert, en een van hen gaat failliet, dan verliest u een derde van uw kapitaal. In een ETF die is gevormd uit obligaties, zijn er meer emittenten - en de wanbetaling van een van hen zal duidelijk niet helpen.

Het is belangrijk om de begrippen "minder risico" en "geen risico" niet door elkaar te halen, want risico is er altijd.

Portefeuilletransparantie

Je kunt op elk moment zien waar het uit bestaat.

Wat zijn de risico's van ETF

Mikhail Korolyuk merkt op dat over het algemeen het belangrijkste en enige gevaar van ETF's precies hetzelfde is als dat van elke investeringsbeslissing: het kan verkeerd blijken te zijn binnen de toegewezen tijd. Goud, euro-obligaties en aandelen van oliemaatschappijen - alles kan goedkoper.

Een ander nadeel van ETF's is dat ze alleen de meest voorkomende beleggingsideeën dekken. U kunt bijvoorbeeld geen ETF's van Russische computerspelfabrikanten kopen, omdat dit een niet voor de hand liggende set effecten is en niemand deze vormt.

Het beschikbare assortiment is echter voldoende voor veel beleggers, inclusief professionals, die niet aarzelen om dergelijke activa in hun portefeuilles te verwerven.

Mikhail Korolyuk

Waar moet je op letten bij het kiezen van een ETF

Portefeuillestructuur

U wilt natuurlijk dat de ETF uit het niets wordt verzameld. Het fonds als geheel draagt dezelfde risico's als de instrumenten die het omvat.

Maar het is ook belangrijk dat de inhoud ervan overeenkomt met de periode waarvoor je gaat investeren. Als u bijvoorbeeld van plan bent om binnen drie jaar geld op te nemen, is het voordeliger om te beleggen in een obligatieportefeuille. Ze zijn stabieler, dus de kans om te winnen van zo'n deal is groter. Als u van plan bent om voor een langere tijd te beleggen, is het verstandig om in aandelen te beleggen. Hun tarief kan dramatischer fluctueren, maar op de lange termijn tonen ze meer winstgevendheid.

dividenden

Ze kunnen een mooie aanvulling zijn op uw inkomen. Aan de andere kant, als het fonds alle betalingen van de effecten die erin zijn opgenomen in de groei van de portefeuille belegt, kan dit ook zinvol zijn. Hier moet u kiezen wat voor u belangrijker is.

Commissieomvang

Het is duidelijk dat de provider - de organisator van het fonds, zich niet op charitatieve basis bezighoudt met de vorming en het beheer van de portefeuille en een commissie aanneemt voor de bemiddeling ervan.

In de regel is het niet hoog, het wordt elke dag automatisch afgeschreven. De omvang van de commissie in de Russische Federatie is gemiddeld ongeveer 1%. Er zijn fondsen in de wereld, zelfs zonder commissie.

Evgeny Marchenko Directeur van EM FINANCE

Replicatie methode:

Replicatie is hoe geld wordt beheerd in ETF's. Het kan fysiek en synthetisch zijn. In het eerste geval wordt geld direct belegd in aandelen of andere activa, in het tweede geval in afgeleide financiële instrumenten, zoals futures of opties.

Onder edelmetaalfondsen zijn synthetische ETF's populair, die het geld van klanten niet rechtstreeks in goud beleggen, maar alleen in derivaten, in een poging de prijsbeweging te herhalen. De risico's van dergelijke producten zijn veel groter.

Evgeny Marchenko

Fondsvolume

Dat wil zeggen, het bedrag dat wordt beheerd door de ETF.

Hoe groter het fonds, hoe minder winstgevend het is, maar deze winstgevendheid is stabieler. De optimale omvang onder beheer is $ 100-300 miljoen.

Olga Komarovskaya Hoofd procesvoering, IP Patent Bureau

Hoe te beleggen in ETF

Om aandelen in een fonds te kopen, moet u een effectenrekening of een individuele beleggingsrekening openen. Dit gebeurt via een makelaar. Hoe u het kiest en waarnaar u moet zoeken, wordt in detail beschreven in het materiaal op IIS.