Hoe u minder belasting betaalt?

2024 Auteur: Malcolm Clapton | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 04:06

Hoe u niet 13% van het inkomen geeft of uw geld terugkrijgt.

Om belasting te besparen, hoeft u ze helemaal niet te ontwijken. Het is voldoende om te weten waar de staat ons de wettelijke mogelijkheid heeft gegeven om minder te betalen.

1. Krijg een belastingaftrek

Werkt u ambtshalve met een arbeidsovereenkomst, dan betaalt uw werkgever 13% belasting over het salaris van elke werknemer. Dus als er geen belasting was, zou u in plaats van 30.000 roebel 34.500 in uw handen krijgen.

Wel kan een deel van de betaalde belasting worden teruggevorderd. Als u geld hebt uitgegeven aan medische behandelingen, het kopen van uw eerste woning of het opvoeden van uzelf en uw kinderen, kunt u belastingaftrek krijgen.

U kunt 13% van het bedrag voor alle uitgaven teruggeven, maar niet meer dan 15.600 roebel en niet meer dan u belasting heeft betaald.

Hoeveel geld er aan behandeling of onderwijs wordt besteed, is vooraf niet te voorspellen. Daarom wordt de belastingaftrek eenmaal per jaar verkregen. Om dit te doen, moet u documenten verzamelen die de kosten van behandeling en training bevestigen, en deze vervolgens naar uw werkgever, naar de belastingdienst brengen of ze online indienen bij de federale belastingdienst.

Er zijn een paar dingen om te overwegen:

• Als u meer dan 120.000 roebel per jaar aan behandeling of onderwijs besteedt, kunt u slechts 120.000 aftrekposten krijgen - dat is 15.600 roebel.
• Als het geld ging om een kind op te voeden, kunt u een aftrek krijgen van maximaal 170.000 roebel, twee kinderen - van 190.000.
• U kunt niet meer geld krijgen dan u aan belastingen hebt betaald. Als je in een jaar tijd slechts 100.000 roebel hebt verdiend en 120.000 hebt uitgegeven aan behandeling en training, kun je 13% alleen teruggeven van 100.000 tot 13.000, niet 15.600.
• De belastingaftrek kan uiterlijk drie jaar na besteding worden ontvangen. Als je bovendien drie jaar hebt gestudeerd en voor de hele periode in één keer aftrek hebt aangevraagd, ontvang je niet meer dan 15.600 roebel. Het is verstandiger om dit jaarlijks te doen om het maximale bedrag eruit te persen.
• De belastingaftrek is niet beschikbaar voor werklozen, zelfstandigen, ambtenaren en individuele ondernemers.

Er is ook een onroerendgoedbelastingaftrek met een limiet van niet 120.000 roebel, maar van twee miljoen - u kunt 13% en tot 260.000 teruggeven bij de aankoop van het eerste appartement. De onroerende voorheffing wordt geleidelijk afbetaald. Als je voor twee miljoen een appartement hebt gekocht en dit jaar maar 50.000 belasting hebt betaald, dan krijg je die 50.000 terug en de resterende 210.000 krijg je de komende jaren uitbetaald.

2. Open een IP met een tarief van 6%

In plaats van voor een werkgever te werken en 13% van de belasting af te dragen aan de staat, kun je een individuele ondernemer openen met een belastingtarief van 6% en een overeenkomst sluiten met het hoofd van de dienstverlening. Dan kan de directie u meer betalen en hoeft u zelf minder belasting af te dragen. Daarnaast is het bij individuele ondernemers makkelijker om wat bij te verdienen.

Houd er rekening mee dat eenmanszaken niet in aanmerking komen voor belastingaftrek.

Er is een valkuil: u moet naast de 6% belasting ook zelf premie betalen aan het pensioenfonds en de zorgverzekering. In 2019 moet u 36.238 roebel betalen, ongeacht het inkomen, zelfs als de werkgever het contract met u plotseling beëindigt.

Er is echter een bijzondere kans voor individuele ondernemers: reeds betaalde premies kunnen worden afgetrokken van het verschuldigde belastingbedrag. Dat wil zeggen, als u 600.000 roebel in een jaar verdiende, moet u 36.000 belasting betalen. Maar u hebt al 36.238 roebel aan bijdragen overgemaakt, dus u hoeft helemaal geen belasting te betalen. Als het inkomen hoger is, moet u nog wel wat belasting betalen, maar u kunt er ook het bedrag van de betaalde premies op tijd van aftrekken.

Laten we bijvoorbeeld eens vergelijken hoeveel een werknemer en een individuele ondernemer in een jaar krijgen tegen hetzelfde salaris.

	werknemer in loondienst	IP op een vereenvoudigd systeem
Geld ontvangen vóór alle belastingen en inhoudingen	600.000 roebel	600.000 roebel
Belasting	13% - 78.000 roebel	6% - 36.000 roebel
Pensioenfondsbijdragen	22% - 132.000 roebel	RUB 29 354 vast
Verplichte bijdragen zorgverzekering	5,1% - 30 600 roebel	6 884 roebel vast
Sociale zekerheidsbijdragen	2, 9% - 17 400 roebel	-
De som van alle inhoudingen	258.000 roebel	36.238 roebel aan bijdragen. U hoeft geen belasting te betalen - bijdragen gaan als aftrekpost naar zijn rekening
Geld bij de hand	342.000 roebel - 28.500 per maand	563.762 roebel - bijna 47.000 per maand

Het werk van een individuele ondernemer ziet er veel winstgevender uit, maar onthoud: als de werkgever het contract met u beëindigt en er geen andere klanten zijn, moet u nog steeds 36.238 roebel aan premie betalen, zelfs als er geen winst is.

3. Werken als zelfstandige met 4% belasting

Als u in Moskou, de regio's Moskou en Kaluga of Tatarstan woont en werkt, kunt u vanaf begin 2019 deelnemen aan het experiment Federale wet nr. 422-FZ van 27 november 2018 de stad van federale betekenis Moskou, in de regio's Moskou en Kaluga, evenals in de Republiek Tatarstan (Tatarstan) - om als zelfstandige te werken met een belasting van slechts 4%, zonder inhoudingen voor pensioenen en medische verzekeringen.

Deze status kan worden verkregen door een persoon die geld ontvangt voor zijn werk, maar geen werkgever of werknemers heeft. Er zijn beperkingen: u mag geen zelfstandige advocaat zijn of goederen doorverkopen. Maar als je een ontwerper of programmeur bent of je haar thuis doet, is deze modus iets voor jou.

Het is misschien interessant:

• Individuele ondernemers die nu 6% belasting betalen. Ze kunnen 4% van het inkomen van particulieren aftrekken en geen verzekeringspremies betalen. In dit geval hoeft u het IP-adres niet te sluiten.
• Mensen die erover dachten hun kantoor te veranderen in hun eigen bedrijf. Nu kunt u free floaten zonder papierwerk en verplichte betalingen. Het enige is dat het niet mogelijk zal zijn om als zzp'er te gaan werken voor je voormalige baas: de Belastingdienst merkt dit op en keurt het goed.
• Degenen die werken onder een civiel contract. In dit geval houdt de klant 13% van de belasting in en als u zelfstandige wordt, kan hij u 13% meer betalen.

Om deze status te verkrijgen, moet u de aanvraag Mijn Belasting downloaden en daarmee een aanvraag indienen bij de Belastingdienst. U moet uw paspoortgegevens invoeren en een persoonlijke foto bijvoegen. Ook de individuele ondernemer moet een aanvullende aanvraag indienen bij de Belastingdienst. Daarna kunt u direct in de applicatie verplichte betalingen doen en daar bonnen genereren.

Zelfstandigen kunnen niet de belangrijkste belastingaftrek krijgen, maar ze hebben hun eigen: van elke operatie betalen ze 1-2% minder belasting totdat deze rente 10.000 roebel oploopt. In feite betekent dit dat ze 10.000 roebel minder belasting per jaar zullen betalen.

Deze regeling is experimenteel: het risico bestaat dat er iets misgaat en komt te vervallen. Maar hoewel er een kans is, kunt u proberen te profiteren van de situatie.

4. Winkel belastingvrij

In het binnenland zijn alle goederen onderworpen aan invoerrechten en btw, dus verkopers markeren de goederen op de goederen. Fysiek betalen ze de belasting aan de staat, maar in feite valt het op de koper. Belastingvrij - belastingvrije zones op luchthavens. Door daar te kopen, betaalt u minder belasting.

Meestal nemen ze belastingvrij alcohol, parfum, cosmetica, uitrusting en kleding mee. Er wordt aangenomen dat er geen vervalsingen zijn, omdat de goederen rechtstreeks van fabrikanten komen.

Er zijn verschillende valkuilen:

• Zonder vliegticket kom je niet belastingvrij binnen. Dat wil zeggen, u kunt er alleen winkelen als u naar het buitenland vliegt.
• De prijs blijkt vaak hoger te zijn dan de winkelprijs door de dure verhuur van een winkelruimte op de luchthaven of om een andere reden. U betaalt minder belastingen, maar u kunt nog steeds te veel betalen.

Bestudeer daarom zorgvuldig de prijzen voor de gewenste goederen voordat u belastingvrij bezoekt. Dit kan op sites als MyDuteFree en RegStaer.