Hoe u een testament opmaakt en uw eigendom goed beheert?

2024 Auteur: Malcolm Clapton | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 04:06

Wat is een testament? Hoe het te componeren? Kunnen nabestaanden van hun erfenis worden beroofd? De antwoorden op deze en andere belangrijke vragen staan in ons artikel.

Het leven is vluchtig en onvoorspelbaar. Iedereen wordt minstens één keer geconfronteerd met erfenissen. Tenminste als hij erflater wordt.

Volgens de Federale Kamer van Notarissen worden jaarlijks meer dan drie miljoen certificaten van erfrecht uitgegeven. Maar tussen 2007 en 2013 werden er slechts 700.000 testamenten opgemaakt. Dit betekent dat slechts één op de vier mensen bestellingen achterlaat in geval van overlijden.

Waarom? Er zijn minstens twee redenen. Ten eerste is het onaangenaam om aan de dood te denken. Angsten en bijgeloof weerhouden mensen ervan de kwestie van de erfenis rationeel te benaderen.

Reden nummer twee is juridisch analfabetisme. Velen weten gewoon niet wat een testament is vanuit juridisch oogpunt, ze verwarren het met schenking en huur. Bovendien is het lastig - je moet naar een notaris gaan, veel geld betalen. Misschien zullen de familieleden zelf het op de een of andere manier eens zijn.

Maar volgens gerechtelijke statistieken gaat ongeveer 7% van alle civiele zaken over erfelijke geschillen. De verdeling van de eigendommen van de overledene zorgt vaak voor ruzie met families en vernietigt het lot van mensen. Het maken van een testament in het heden kan toekomstige problemen helpen voorkomen.

Wat is een testament?

In Rusland wordt de erfenis op twee gronden uitgevoerd - bij wet en bij testament - en wordt geregeld door sectie V van het derde deel van het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie.

Een testament is een beschikking over een vermogen bij overlijden.

Bovendien moet deze volgorde zijn:

• Persoonlijk (delen 3 en 4 van artikel 1118 van het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie). Het opmaken van een testament via een vertegenwoordiger is niet toegestaan. Je kunt niet één testament maken voor twee. Het testament wordt met zijn eigen hand ondertekend. Uitzondering: wanneer een persoon ernstig ziek is, kunt u de hulp inroepen van een handler, waarover een speciale aantekening in het document wordt gemaakt.
• Gratis (Artikel 1119 van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie). Het beginsel van vrijheid om een testament op te stellen is veelzijdig. U kunt over uw eigendom beschikken zoals u wilt (en niet alleen over uw eigendom, maar ook over die u in de toekomst kunt verwerven). U kunt de erfenis ontnemen zonder opgaaf van redenen. U kunt uw testament wijzigen en intrekken. Maar het belangrijkste is dat u niet verplicht bent om iemand over uw beslissingen te informeren, en een notaris heeft niet het recht om het geheim van een testament te schenden (Artikel 1123 van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie).
• Bevoegd (deel 2 van artikel 1118 van het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie). Een testament kan alleen worden gemaakt door een volledig capabele burger - iemand die 18 jaar is geworden (of 16 jaar - in geval van huwelijk of emancipatie) en die verantwoordelijk is voor zijn daden.

Het belangrijkste verschil tussen erfenis bij testament en erfenis bij wet is dat u de erfenis in elke verhouding kunt verdelen, waarbij u de erfrechtlijn omzeilt. Volgens de wet zijn het er acht. De erfgenamen van de eerste fase zijn kinderen, echtgenoot en ouders. Als er geen testament is, worden de goederen in gelijke delen onder hen verdeeld. In het testament kunt u alles afschrijven aan de achternicht of zelfs aan een buitenstaander natuurlijke of rechtspersoon. Tegelijkertijd kun je eigendom verdelen zoals je denkt dat eerlijk is: deze - een appartement, deze - een auto en deze - alleen een bloempot.

De vrijheid van wil wordt alleen beperkt door de regels over het verplichte aandeel.

Verplicht aandeel

Dit is het wettelijk gegarandeerde minimum in de erfenis, dat moet worden toegewezen aan de verplichte (noodzakelijke) erfgenamen.

Noodzakelijke erfgenamen zijn onder meer:

• gehandicapte of minderjarige kinderen, evenals gehandicapte echtgenoot en ouders;
• andere gehandicapten die afhankelijk waren van de erflater.

Om de hoogte van het verplichte aandeel te bepalen, moet het bedrag van de waarde van alle geërfde goederen, inclusief huishoudelijke artikelen, worden gedeeld door het aantal erfgenamen dat zonder testament zou hebben geërfd. Een seconde van het wettelijke aandeel is een verplicht aandeel.

De waarde van een actief van het landgoed is bijvoorbeeld een miljoen roebel (voor het gemak zullen we in geld tellen). Volgens de wet heeft de overledene vier erfgenamen. Elk van hen zou 250.000 roebel hebben ontvangen. Het verplichte aandeel in dit geval is 125.000 roebel.

Het zal moeten worden betaald, ook als de vereiste erfgenaam niet in het testament wordt vermeld of wordt onterfd. Alleen een rechtbank kan de omvang van het verplichte aandeel verminderen of weigeren het toe te kennen (deel 4 van artikel 1149 van het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie).

Geen gift en geen lijfrente

Een testament is door zijn juridische aard een dringende eenzijdige transactie. Dit betekent dat u geen aannemers nodig heeft. Het is niet nodig om de mening van de erfgenamen te vragen, hun handtekening is niet vereist en het juridische mechanisme van deze transactie begint pas te bewegen op het moment van opening van de erfenis - het moment van overlijden van de erflater (artikel 1113 van de Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie).

Onthouden! Bij overlijden kan alleen bij testament worden vervreemd.

Volgens deel 3 van artikel 572 van het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie is een overeenkomst die voorziet in de overdracht van een geschenk aan de schenker na het overlijden van de schenker nietig. Als een grootmoeder een appartement aan haar kleinzoon "gaf", maar tijdens haar leven de titel niet opnieuw aan hem heeft geregistreerd, is zo'n geschenk waardeloos. Ook als er een schriftelijke schenkingsovereenkomst is. Na het overlijden van de grootmoeder kunnen andere erfgenamen de rechten op dit appartement claimen.

Er zijn ook testamenten, waarbij een bepaalde persoon de erfgenaam van een bepaald eigendom wordt genoemd. Tegelijkertijd ontvangt het de gespecificeerde eigenschap om zelfs tijdens het leven van de erflater te gebruiken in ruil voor het levenslange onderhoud van deze laatste. Hetzelfde voorbeeld: een grootmoeder maakte een testament op voor haar kleinzoon, hij vestigde zich in haar appartement en zorgde voor haar tot het einde van haar dagen. Maar de jure is zo'n deal bilateraal, en de facto komt het neer op een afhankelijke lijfrentecontract. En als, na de dood van zijn grootmoeder, andere erfgenamen naar de rechtbank stappen, kan hij het testament nietig verklaren, geleid door deel 2 van artikel 170 van het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie over schijntransacties.

Hoe maak je een testament?

Een testament is een strikte transactie. Het zou moeten zijn:

• schriftelijk opgesteld (met opgave van plaats en tijdstip van opstelling);
• ondertekend met uw eigen hand;
• notarieel.

Maar zoals bij elke regel kunnen er kleine uitzonderingen zijn. Het is dus al genoemd over de krachtpatser. Dit is een persoon die het recht heeft om voor de erflater te tekenen als hij daar om objectieve redenen niet toe in staat is. Een bestraffer is een capabele, competente, absoluut buitenstaander, ongeïnteresseerde persoon die niet uit de kring van erfgenamen komt.

Daarnaast voorziet de wet in gevallen waarin een testament niet door een notaris kan worden gewaarmerkt, maar bijvoorbeeld door de kapitein van een schip op een lange reis of het hoofd van een medische instelling. Dergelijke bevelen worden gelijkgesteld aan notariële bevelen (artikel 1127 van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie), maar zijn geenszins identiek. Als u zich na het opmaken van een notarieel testament in buitengewone omstandigheden bevindt en besluit alles te wijzigen, is een door een notaris opgemaakt document geldig. Ondanks de regel "een later testament heeft voorrang op het vorige" (meer hierover hieronder).

Open of gesloten testament

De uitvoering van een open testament ziet er in het algemeen als volgt uit. Op uw verzoek maakt de notaris hiervan (in tweevoud) een concept op. Tegelijkertijd is het, als u beschikt over het bestaande onroerend goed, niet overbodig om eigendomspapieren (certificaat van eigendom van onroerend goed, eigendomsbewijzen, enzovoort) te overleggen.

Na onderzoek van het project tekent u het testament in aanwezigheid van een notaris en desgewenst ook getuigen. Ze lezen de tekst en zetten hun handtekening. Net als een slagman moeten getuigen competent en financieel ongeïnteresseerd zijn.

Daarna maakt de notaris een certificeringsinschrijving op beide exemplaren van het document, zet een handtekening en verzegelt. Eén kopie van het testament blijft in het notariskantoor en de tweede wordt aan de erflater gegeven. Maar als u wilt, kan de notaris beide documenten in bewaring nemen.

De plaats en datum van de certificering moeten op het testament worden vermeld. Zonder hen is het niet geldig.

Geleidelijk aan worden wetgevende vernieuwingen toegepast, volgens welke een video van uw testament aan een schriftelijk document kan worden gehecht. Het is ook toegestaan om de notariële procedure voor het opmaken van een testament op video vast te leggen.

De tekst van een gesloten testament tot de opening van de erfenis mag aan niemand bekend zijn, behalve aan de erflater zelf (Artikel 1126 van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie). U schrijft het document zelf. Met de hand of op een computer - het maakt niet uit, het belangrijkste is je eigen handtekening (geen handschrijver). Dan geeft u het testament in een verzegelde enveloppe aan de notaris in aanwezigheid van twee getuigen. Getuigen tekenen op de envelop, waarna de notaris het testament in de tweede envelop doet, verzegelt en zelf een attest maakt. Het document wordt bewaard door een notaris, u heeft alleen een verklaring van aanvaarding van een gesloten testament.

Maar hoe komen de erfgenamen achter het testament? Je kunt tenslotte niet praten over de compilatie ervan. Wanneer de erfgenamen zich wenden tot het notariskantoor op de plaats van opening van de erfenis (dit is de laatste verblijfplaats van de erflater of, indien niet bekend, de locatie van het grootste deel van het onroerend goed - artikel 1115 van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie), zal de notaris hen informeren over de aanwezigheid van een gesloten testament, en vervolgens in aanwezigheid van twee getuigen het protocol openen en voorlezen.

onterving

Erfgenamen zijn personen die in de wet of het testament zijn aangewezen als rechtsopvolger van de erflater. In een testament kunt u, ongeacht familiebanden, elke erfgenaam aanwijzen: een burger, een rechtspersoon, de Russische Federatie, haar onderdaan, een gemeente, een buitenlandse staat of een internationale organisatie.

Ook heeft de erflater het recht om degenen te beroven aan wie het wettelijk verschuldigd is, maar die het niet verdienen. Er zijn twee manieren.

1. Vermeld direct de personen die u niet als erfgenaam wilt zien. Dan krijgen ze niets (behalve het verplichte deel).
2. Om nog maar te zwijgen over iemand in het testament. In dit geval kan de erfgenaam die niet wettelijk in het testament is vermeld, echter aanspraak maken op de goederen die niet door het testament worden gedekt.

Voorbeeld 1. Een grootmoeder heeft een appartement en een zomerverblijf. Ze maakt een testament op, waarin ze direct aangeeft dat al haar bezittingen naar haar kleinzoon moeten gaan, en ze ontneemt haar zoon de erfenis. Als de zoon kan werken, krijgt hij niets.

Voorbeeld 2. De grootmoeder gaf in haar testament aan dat ze het appartement aan haar kleinzoon zou nalaten, maar vergat haar zoon en haar datsja te vermelden. Dan gaat de datsja precies naar de zoon, omdat hij volgens de wet de erfgenaam is van de eerste fase.

Voorbeeld 3. Als de grootmoeder in het testament schrijft: het appartement - aan de kleinzoon, de zoon - om haar van erfenis te beroven, terwijl ze het huisje niet meer zal noemen, dan het onroerend goed in de voorsteden, bij afwezigheid van andere erfgenamen volgens de wet, gaat naar de staat.

Volgens deel 1 van artikel 1117 van het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie erven onwaardige erfgenamen noch bij wet noch bij testament. Dit zijn burgers die een misdrijf hebben gepleegd of hebben geprobeerd te plegen ter wille van de erfenis, ouders die van hun rechten zijn beroofd, evenals kinderen die de verplichting om bejaarde ouders te onderhouden hebben verwaarloosd.

De erfgenaam wordt op verzoek van betrokkene door de rechtbank als onwaardig erkend. Terugkerend naar voorbeeld nummer twee, die persoon is een kleinzoon. Hij moet in de rechtbank bewijzen dat zijn vader niet voor zijn moeder zorgde en onwaardig is om de datsja te erven.

De grootmoeder kan de verloren zoon echter vergeven en hem in het testament opnemen. Zelfs als hij niet om haar gaf, zelfs als hij haar beledigde en bedreigde, zelfs als daar bewijsstukken voor zijn. De wet laat het toe.

Afstand doen van erfenis

Erfenis is een reeks eigendoms- en niet-eigendomsrechten en verplichtingen die toebehoren aan de erflater. Deze rechten en verplichtingen gaan over op de erfgenamen in de volgorde van algemene erfopvolging, dat wil zeggen in één keer en volledig.

Aanvaarding van erfenis op voorwaarde of onder voorbehoud is niet toegestaan.

Een erfenis aanvaarden betekent alle rechten ontvangen en alle verplichtingen op zich nemen binnen de grenzen van uw aandeel. Als uw grootmoeder, samen met het appartement, nutsvoorzieningen aan u heeft "nagelaten", moet u de erfenis betalen of weigeren.

Volgens artikel 1157 van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie kan de erfgenaam de erfenis weigeren ten gunste van een andere persoon van de erfgenamen door de wet of door een testament (niet verstoken van erfenis).

Als u niet weet aan wie u de rijkdom die op uw hoofd is gevallen moet geven, hoeft u niet aan te geven ten gunste van wie u weigert. Dan zal volgens artikel 1161 van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie een toename van erfelijke aandelen plaatsvinden.

Maar je kunt niet van gedachten veranderen (eerst weigerden ze de erfenis, toen besloten ze om het te nemen). Maar de erflater kan zo vaak van gedachten veranderen als hij wil.

Wijziging en herroeping van een testament

Een van de redenen waarom mensen geen testament maken, is de angst voor onomkeerbare gevolgen. Het lijkt velen dat als ze een testament hebben opgemaakt, er niets veranderd kan worden.

Volgens deel 1 van artikel 1130 van het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie heeft de erflater het recht om het testament dat hij heeft gemaakt op elk moment nadat het is gemaakt te annuleren of te wijzigen, zonder de redenen voor de annulering of wijziging op te geven.

Wijziging en opzegging zijn twee juridisch verschillende handelingen. In het eerste geval worden individuele bepalingen herschreven of toegevoegd. Hiervoor wordt een nieuw document opgesteld, waarin de eerdere orders worden verduidelijkt en aangevuld. Zo laat een oma nog steeds een appartement na aan haar kleinzoon, maar besluit de wasmachine aan een buurman te geven. In dit geval moeten de wijzigingen notarieel worden vastgelegd. Eenvoudige aanvullingen en correcties op het door de erflater bewaarde exemplaar hebben geen rechtskracht. De erfenis zal worden uitgevoerd volgens het afschrift van het testament dat de notaris had.

Bij herroeping wordt het oude testament volledig ongeldig verklaard. De regel geldt: het volgende testament heft het vorige op, ook als daar geen directe aanwijzing voor stond. Om een testament te herroepen, moet u een nieuw testament naar de notaris brengen, of gewoon een verklaring van nietigverklaring schrijven en geen document meer opstellen.

Ongeldigheid van een testament

Het testament schept rechten en plichten na de opening van de erfenis. Maar de persoon die het verzonnen heeft, leeft niet meer - men kan niet vragen wat hij precies in gedachten had, of hij op de hoogte was van zijn daden. Daarom voorziet artikel 1131 van het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie in de mogelijkheid om een testament ongeldig te verklaren.

Afhankelijk van de grond van de nietigheid kan een testament vernietigbaar of nietig zijn.

Het testament kan alleen worden aangevochten bij de rechtbank.

Volgens deel 2 van artikel 1131 van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie kan een testament door een rechtbank ongeldig worden verklaard op verzoek van een persoon wiens rechten of legitieme belangen door dit testament worden geschonden. Het is niet toegestaan om het testament te betwisten vóór de opening van de erfenis.

U kunt naar de rechter stappen als het testament onrechtmatige bevelen bevat of is opgesteld met als doel een andere transactie te 'verdoezelen'. Advocaten noemen dit inhoudelijke gebreken.

Ook kan een testament (geheel of gedeeltelijk) ongeldig worden verklaard als de erfgenamen reden hebben om aan te nemen dat de erflater geen rekenschap heeft gegeven van zijn daden en hen niet kon sturen. Bijvoorbeeld als bekend is dat de grootmoeder tijdens het opmaken van het testament sterke medicijnen slikte.

Bij het indienen van een claim voor nietigverklaring van een testament, is het noodzakelijk om bewijs te overleggen (documenten, getuigenissen van getuigen, enzovoort). De rechtbank zal alle omstandigheden van het geval in overweging nemen, zijn toevlucht nemen tot de interpretatie van het testament (artikel 1131 van het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie) en een beslissing nemen.

Nietige testamenten zijn die, bij het opmaken waarvan de door de wet vereiste vorm niet in acht is genomen. Bijvoorbeeld als de grootmoeder gewoon thuis een akte heeft opgemaakt en niet naar de notaris heeft gebracht. Een correct uitgevoerd document met spelfouten in de tekst is geldig op voorwaarde dat deze fouten het begrip van de wil van de erflater niet belemmeren. Daarnaast is een testament van een volledig wilsonbekwame of via een gemachtigde nietig.

Speciale bestellingen

De kwestie van de erfenis is niet alleen een kwestie van eigendom. Een testament wordt natuurlijk vooral gemaakt om te beslissen aan wie huisvesting, grond of geld wordt gegeven. Maar de erfelijke massa kan ook immateriële goederen omvatten. Daarom maakt de wet het mogelijk om bijzondere testamentaire beschikkingen te doen.

Waaronder:

• Benoeming van een erfgenaam (deel 2 van artikel 1121 van het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie). Dit is de keuze van een "reserve" erfgenaam in het geval degene aan wie u alles wilde nalaten vóór de opening van de erfenis overlijdt.
• Testamentaire ontheffing (Artikel 1137 van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie). Dit is de overdracht van vermogensverplichtingen aan derden op de erfgenamen. Een grootmoeder geeft bijvoorbeeld een appartement aan haar zoon, maar geeft aan dat haar kleindochter erin mag wonen tot ze gaat trouwen.
• Oplegging (Artikel 1139 van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie). Het is de verantwoordelijkheid van de erfgenamen om iets goeds en nuttigs te doen. Dit kunnen acties zijn van zowel een onroerend goed (reparaties uitvoeren in een opvangcentrum, een kinderwagen kopen voor een gehandicapt kind, enzovoort), en niet-eigendomsacties (een galerij maken met gratis toegang van nagelaten schilderijen).
• Benoeming van een executeur (Artikel 1134 van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie). Dit is de keuze van de executeur-testamentair. De executeur van het testament is een zeer belangrijke figuur. Hij zorgt niet alleen voor de nalatenschap tot de overdracht aan zijn erfgenamen, maar voert ook de opdrachten voor de begrafenis uit. Voor veel mensen is het belangrijk waar en hoe de herinnering aan hen zal worden bestendigd.

Op het punt van verandering

Het leven is vluchtig en onvoorspelbaar, en een wil is als een airbag in een auto. Bij belangenconflicten van de erfgenamen kan het de familie van de ondergang behoeden.

Samenvattend kan worden opgemerkt dat de erfrechtwetgeving aan de vooravond van grote veranderingen staat. De Doema overweegt een wetsvoorstel dat een revolutie teweeg kan brengen in de erfenis bij testament.

In het bijzonder wordt voorgesteld om echtgenoten toe te staan een gezamenlijk testament op te stellen. Het is de bedoeling om de volgorde van de erfenis te wijzigen met het gelijktijdige (op dezelfde dag) overlijden van de man en vrouw. Maar misschien is de belangrijkste innovatie van het wetsvoorstel de mogelijkheid om directe contracten te sluiten met potentiële erfgenamen. In dit geval verandert het juridische karakter van het testament, het is niet langer een eenzijdige transactie.

De tijd zal leren waar innovatie op het gebied van regelgeving toe zal leiden, maar laten we het nu even hebben over de wil als zodanig. Moet ik het componeren? Bent u van plan uw eigendom vooraf te verkopen? Deel uw gedachten en ervaringen in de opmerkingen.