Waarom een gekwalificeerde belegger worden?

2024 Auteur: Malcolm Clapton | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 04:06

Er is voor hen een breed investeringsgebied beschikbaar, maar het kan van mij zijn.

Hoe een gekwalificeerde belegger verschilt van een ongekwalificeerde?

Een gekwalificeerde belegger is een bijzondere categorie financiëlemarktdeelnemers die hun kennis en ervaring hebben bewezen. Deze juridische status wordt gegeven aan financiële bedrijven, overheidsinstanties en sommige mensen. Hiermee kunnen ze investeren in alle investeringsinstrumenten, omdat ze begrijpen wat ze doen en daarom zelf verantwoordelijk zijn voor risicovolle ondernemingen.

Standaard wordt een belegger als ongekwalificeerd beschouwd. Het kan alleen worden belegd door de federale wet van 11 juni 2021 nr. 192-FZ "Over wijzigingen van bepaalde wetgevingshandelingen van de Russische Federatie" in relatief betrouwbare en eenvoudige effecten:

• aandelen van Russische bedrijven die zijn toegelaten tot de handel op beurzen;
• staatsobligaties van Rusland en andere landen van de Euraziatische Economische Unie, lidstaten van de Europese Unie, Ierland en Groot-Brittannië;
• bedrijfsobligaties van bedrijven met een hoge investeringsrating uit dezelfde landen;
• aandelen van open-end, op de beurs verhandelde en closed-end beleggingsfondsen.

In 2020 kwamen zo'n 4,5 miljoen nieuwe investeerders naar de Russische beurzen, berekende de Centrale Bank. Dit is de helft van alle investeerders in Rusland. Hier is het leiderschap van de regelgever en heeft besloten dat leken nog beter moeten worden beschermd tegen complexe en risicovolle tools.

Daarom zal Rusland vanaf 1 oktober 2021 twee soorten niet-professionele investeerders hebben: "ongekwalificeerde, vooral beschermde" en "ongekwalificeerde inactieven". De eerstgenoemde kan alleen beleggen in instrumenten uit de bovenstaande lijst. Deze laatste zullen speciale tests moeten ondergaan, waarvan de normen nog in ontwikkeling zijn. De beloning is toestemming om te beleggen in risicovolle, maar potentieel winstgevendere instrumenten, namelijk: futures, aandelen van buitenlandse bedrijven buiten de S&P 500-index en obligaties van andere landen.

Waarom heb je de status van gekwalificeerde belegger nodig?

Particuliere beleggers krijgen deze status Federale wet nr. 39-FZ van 22 april 1996 (zoals gewijzigd op 11 juni 2021) "Op de effectenmarkt" omwille van het geld: de investeringen die voor hen beschikbaar zijn, kunnen meer winst opleveren dan de effecten van grote bedrijven. Aan de andere kant begrijpen en accepteren gekwalificeerde beleggers dat ze een groot risico lopen en mogelijk helemaal zonder investering zitten.

De specifieke set effecten is afhankelijk van de makelaar, maar in de regel zijn dit:

• Aandelen en obligaties van buitenlandse bedrijven die niet zijn opgenomen in de S&P 500-aandelenindex en worden verhandeld op buitenlandse beurzen: Amerikaans, Brits, Duits, Hong Kong en andere.
• Buitenlandse derivaten: futures, opties en forwards op aandelen, obligaties, valuta's en indices.
• ETF's op buitenlandse beurzen van een beheermaatschappij.
• (lenen in vreemde valuta) van bedrijven en staten die zowel op de beurzen als op de over-the-counter-markt worden verhandeld.
• Aandelen van investerings-, durf- en hedgefondsen.

Wat er nodig is om een gekwalificeerde belegger te worden

Om 1. Federale wet nr. 39-FZ van 22 april 1996 (zoals gewijzigd op 11 juni 2021) "Op de effectenmarkt" te verkrijgen

2. Verordening van de Bank of Russia van 29 april 2015 nr. 3629-U "Over de erkenning van personen als gekwalificeerde beleggers en de procedure voor het bijhouden van het register van personen die als gekwalificeerde beleggers worden erkend", deze status, moeten rechtspersonen werken met financiële markten of een kapitaal van 200 miljoen roebel of meer hebben. Meestal zijn de gekwalificeerde investerings- en pensioenfondsen, verzekeringsmaatschappijen, banken, internationale financiële organisaties en enkele Russische afdelingen.

Een persoon erkent de verordening van de Bank of Russia van 29 april 2015 nr. Nr. 3629-U "Over de erkenning van personen als gekwalificeerde beleggers en de procedure voor het bijhouden van het register van personen die als gekwalificeerde beleggers worden erkend" door een gekwalificeerde belegger, makelaars of commerciële banken. Zij beoordelen een persoon aan de hand van de lijst van eisen, die in de wet is beschreven. Het volstaat voor een belegger om aan een van de criteria te voldoen.

Over het benodigde geld beschikken

De belegger moet bevestigen dat hij ten minste 6 miljoen roebel heeft geïnvesteerd in bepaalde activa:

• elke valuta op rekeningen bij Russische en buitenlandse banken;
• edele metalen op niet-toegewezen metaalrekeningen;
• aandelen, obligaties en rechten van deelneming in beleggingsfondsen, ook die welke zijn overgedragen aan trustbeheer;
• futures, opties en andere derivatenmarktinstrumenten.

Effecten van buitenlandse makelaars, onroerend goed, auto's, evenals geld op creditcards en rekeningen van rechtspersonen worden niet in aanmerking genomen.

Veel handelen op de financiële markt

Effecten- en derivatentransacties in de laatste vier kwartalen worden geteld. Een belegger moet voor ten minste zes miljoen roebel handelen, ten minste 40 transacties sluiten en deze ten minste eenmaal per maand uitvoeren.

Een economische opleiding, een certificaat of certificaat behalen

Als een belegger een hogere economische opleiding heeft genoten, is zo'n persoon onmiddellijk klaar om als gekwalificeerd te worden erkend. De wet definieert geen specifieke trainingsprogramma's, dus makelaars beslissen zelf wat ze als een geschikt specialisme beschouwen. Maar het is belangrijk dat de universiteit ook het recht heeft om professionals op de effectenmarkt te certificeren. Nu kunnen slechts vier instellingen dit: het MFC Training Center, de Samara University of Economics, het Ural Institute of the Stock Market en de Russian University of Economics.

Een andere optie is om zelf te studeren, examens af te leggen en een certificaat te behalen van een financiëlemarktspecialist, auditor of verzekeringsactuaris (expert in financiële zekerheid en risico) of een certificaat van Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) of Financieel Risico Manager (FRM) …

Werken bij een financiële instelling

Alleen werk dat rechtstreeks verband houdt met financiële markten wordt in aanmerking genomen: u moet transacties doen met effecten of derivaten, risico's beheren, analyses uitvoeren of op zijn minst aanbevelingen voor handelaren opstellen.

Als de organisatie zelf als een gekwalificeerde belegger wordt beschouwd, is twee jaar werkervaring voldoende voor een persoon. Zo niet, dan is er drie jaar nodig.

Hoe de status van een gekwalificeerde belegger correct te registreren?

Er is geen uniform staatsregister van gekwalificeerde investeerders in Rusland. Elke makelaar of beheermaatschappij handhaaft zijn eigen Bank of Russia-verordening nr. 3629-U van 29 april 2015 "Over de erkenning van personen als gekwalificeerde beleggers en de procedure voor het bijhouden van het register van personen die worden erkend als gekwalificeerde beleggers". procedure opnieuw.

Dit is mede de reden waarom er op internet veel aanbiedingen zijn om de status van gekwalificeerde belegger voor een lage prijs te verkrijgen: met behulp van valse certificaten van inkomen, handelsvolume of werkervaring. Daar kunt u beter niet mee akkoord gaan, want de Centrale Bank controleert periodiek de registers van ondernemingen.

Als een nep wordt ontdekt, wordt de belegger in het beste geval onmiddellijk geblokkeerd met alle activa. In het slechtste geval kunt u worden aangeklaagd voor documentvervalsing en fraude.

Elk bedrijf heeft zijn eigen regels voor het voeren van juridische procedures, soms strenger dan wettelijk vereist. Daarom kunnen specifieke acties verschillen, maar de algemene essentie is als volgt.

Documenten voorbereiden

Het bedrijf zal om bevestiging vragen dat de belegger in aanmerking komt voor de gekwalificeerde status. Het is zinvol om vooraf bewijsstukken te verzamelen:

• Bankafschriften en managementrapporten om te bevestigen dat er zes miljoen zijn.
• Overzicht transacties voor vier kwartalen van de makelaar - toon de omzet en het aantal transacties.
• Diploma, middelbare schooldiploma of certificaat - om het onderwijs te bevestigen.
• Een kopie van een werkboek of contract - om werkervaring te certificeren.

Dan moet u naar het kantoor van een bank of makelaar komen, een aanvraag ondertekenen en de nodige documenten overleggen. Soms kunnen ze per e-mail of aangetekende post worden verzonden. Het is beter om de formaliteiten na te gaan bij de specifieke organisatie.

Vul een aanvraag in

Het aanvraagformulier varieert ook, maar bevat in ieder geval persoonsgegevens en bewijsstukken. Veel voorkomende items naast hen:

• Instrumenten waarvoor de status wordt afgegeven. De belegger kan kiezen of hij zich wil kwalificeren voor effecten, futures en opties, of beide.
• Verhoogde risico's accepteren. Een persoon zal kunnen beleggen in instrumenten waarop het mogelijk is om daadwerkelijk al het kapitaal te verliezen.
• Weigering om federale wet nr. 46-FZ van 5 maart 1999 "Over de bescherming van de rechten en wettelijke belangen van beleggers op de effectenmarkt" uit het compensatiefonds te betalen. Het is een staatsbedrijf dat investeerders en aandeelhouders in failliete bedrijven helpt - maar alleen individuen.

Documenten naar makelaar sturen

De beheerders aan de zijde van de broker of bank doen de rest zelf: zij controleren de documenten en de aanvraag, vragen aanvullende informatie op en voegen de gegevens van de belegger toe aan hun lijst van gekwalificeerde.

Hierbij is het belangrijk om te bedenken dat u zich moet legitimeren: ofwel op het kantoor van het bedrijf met een paspoort, ofwel met een elektronische handtekening.

Wat is het onthouden waard?

1. Een gekwalificeerde belegger is een categorie financiëlemarktdeelnemers die hun kennis en ervaring hebben bevestigd. Dit is de juridische status die mensen en sommige organisaties krijgen.
2. Een niet-gekwalificeerde belegger kan beleggen in een beperkte lijst van activa, een gekwalificeerde belegger in alles.
3. De tools die beschikbaar zijn voor gekwalificeerde investeerders kunnen zowel hoge rendementen opleveren als al het kapitaal vernietigen.
4. Gekwalificeerde investeerders kunnen mensen zijn met financiële opleiding, geschikte werkervaring, een groot aantal transacties op de markt of kapitaal vanaf 6 miljoen roebel.
5. De status van gekwalificeerde belegger wordt door banken en makelaars zelf toegewezen, dus de procedure en vereisten zijn voor iedereen anders.